Топ-10 российских банков с лучшими инвестиционными предложениями

Банковская система России
Пользователи платформы «Красный Джин», как и большинство наших соотечественников, являются клиентами банков России. Мы полагаем, что вам будет интересно знать, какие банки страны получили большее доверие от наших сограждан, чей капитал исчисляется в десятках миллионах.

Российская система банков подразделяется на два сегмента – это центральный и коммерческие банки. Центральный банк России не только контролирует все банки страны, кредитные учреждения, но и играет ключевую роль в формировании денежно-кредитной политики. Так, в июле 2021 года Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 6,50% годовых. Банк объяснил, что эта мера позволит ограничить проинфляционные риски и вернет инфляцию к 4%.

На сегодняшний день в РФ функционирует 350 банков, у 239 из которых имеется генеральная или универсальная лицензия. Она выдается финансовым учреждениям, капитал которых превышает 1 млрд рублей. 111 относительно небольших банков обладают базовой лицензией. Базовая лицензия снижает требования к отчётности банка, но ограничивает организацию в осуществлении международных операций самостоятельно (только через счета в банках с универсальной лицензией). Банки, которые ведут операции без лицензии, подвергаются штрафам и изъятию всей прибыли в бюджет. Центробанк полномочен потребовать закрытия подобного финансового учреждения через суд.
Банковская система России пока не соответствует технологическим стандартам ведущих западных компаний, но за последние 5 лет отрасль достигла значительных результатов.

И все же для западных инвесторов российская банковская система пока остается политизированной отраслью, потому что регулируется Центральным Банком (ЦБ) и «зависит от его капризов».

Эксперты инвестиционно-залоговой платформы «Красный Джин» сравнили инвестиционные продукты подразделений крупных российских банков, которые предоставляют VIP-услуги миллионерам. И выяснили, что они вынуждены сильно снижать стоимость своих услуг из-за огромной конкуренции.

К сожалению, услуги и сервисы по управлению активами у private-подразделений банков практически одинаковые. «Чтобы выдержать конкуренцию, банки, у которых более-менее идентичные пороги входа и похожие инвестиционные предложения, не находят ничего другого, как снижать стоимость своих услуг», — констатирует основатель платформы «Красный Джин» Дмитрий Бурмистров.

Что касается отечественных инвесторов, то пандемия усилила интерес к инвестиционным продуктам и часть из них воспользовалась возможностью купить резко упавшие в стоимости активы. Forbes составил список банков, имеющих наибольшее количество клиентов с финансовыми активами от 1 млн долларов США.

В 2021 году во всех банках страны зарегистрировано 76 000 долларовых миллионеров. Большая часть которых (40 тыс.) сосредоточена в топ-10 банковского рейтинга Forbes.

ВТБ — стал лидером рейтинга топ-private banking России. Sberbank занял вторую строчку, сдвинув вниз Альфа-банк. Газпромбанк, предлагающий в этом году самые высокие ставки по вкладам среди исследуемых, занял 4-ю позицию. В текущем году список Forbes включил в себя не 5, а 10 ведущих банков, чтобы малые по размеру организации смогли принять участие в отборе. Это позволило ФК Открытие и Промсвязьбанку занять 7-е и 10-е места соответственно.

Рейтинг лучших банков России на рынке private

Private banking ВТБ,
порог входа 50.000.000 ₽ / 30.000.000 ₽ (Москва/регионы)
ВТБ возглавил список участников, так как имеет более 20 000 состоятельных клиентов. Только ВТБ может похвастаться массовым притоком миллионеров в клиентские ряды, как и самым высоким показателем активов. 2,3 триллиона рублей сегодня находятся в управлении private banking ВТБ. (Private banking — комплекс финансовых и нефинансовых услуг, который предлагается банками VIP-клиентам и включает в себя индивидуальную систему обслуживания.) За последние 12 месяцев объем активов ВТБ вырос на 20%, а средний чек — на 6%, составив 101 млн рублей.  Инвестиционный портфель вырос на 56%, до 870 млрд рублей.
В 2019 году банком была запущена услуга check up, которая может оценить инвестиционные портфели клиента и членов его семьи, проанализировать структуру активов и дать совет. С весны 2020 года ВТБ транслирует закрытые онлайн-конференции для своих VIP-клиентов по теме инвестиционных продуктов и их защите, налогов и управляемых активов.

Sberbank private banking,
порог входа 100.000.000 ₽
Sberbank private banking за прошлый год на 20% увеличил объем своих активов, количество клиентов выросло на 17%, а средний чек — на 3%. Клиентский инвестиционный портфель увеличился с 45% до 49%. В 2020 году Сбербанк выпустил Visa Infinite Privilege – это карта самой высокой категории платежной системы. До этого момента привилегированная Visa выпускалась только в ОАЭ (Объединенных Арабских Эмиратах). Банк также располагает онлайн-платформой, которая обрабатывает рыночные данные в формате реального времени и консультирует по инвестиционным вопросам.

Альфа-клуб,
порог входа $ 1.000.000 / $ 500.000 (Москва/регионы)
«А-клуб» — это подразделение private banking Альфа-банка, которое обслуживает «высоких» клиентов. Объем активов показал рост за 2020 год на 21%, клиентская база подросла на 12%. В общем объеме доля инвестиций из клиентских средств увеличилась с 35% до 42%. За тот же период банком запущены антикризисные финансовые меры. К примеру, в период с апреля по ноябрь банк снизил порог входа новым клиентам, а старым предложил выгодный валютный курс. Также «А-клубом» запущена онлайн-платформа по инвестициям, трансляции которой вмещают до 1500 эфирных мест. В режиме реального времени работает Telegram-канал, где клиенты могут получить ответы на вопросы и экспертные оценки инвестиционных продуктов.

Газпромбанк private banking,
порог входа  25.000.00 ₽Газпромбанк private banking смог поднять уровень активов за прошлый год на 25%, что составило в общей сумме более 700 млрд рублей. База клиентов расширилась на 13%, а средний чек увеличился на 15%. В целом портфель инвестиций VIP-клиентов вырос более чем на 60%. 2020 год для банка стал особенным, потому что даже самые консервативные пользователи услуг, чьи средства не выходили за рамки депозитов, стали искать альтернативные способы вложений. «В Газпромбанке достаточно инвестиционных продуктов, чтобы удовлетворить спрос даже самых скептически настроенных клиентов», — сообщила пресс-служба банка.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen,
порог входа  € 500.000
Райффайзен банк — старейший частный банк с подразделением в России. 2020 год для российского филиала Friedrich Wilhelm Raiffeisen был характерен тем, что сохранил прежние показатели объема активов в долларовом эквиваленте, зато рублевый — подрос сразу на 20%. Доля клиентов, которые доверили банку свои финансы для инвестиционных операций, выросла в 2,6 раза. При этом Райффайзен банк предлагает одну из самых низких ставок на российском рынке по рублевым вкладам.

Citigold Private Client,
порог входа 60.000.000 ₽Филиал американского банка Citi, который действует на территории России с 1993 года, занял 6 позицию в списке лучших приват-банкингов. За 2020 год рост объема активов показал незначительную положительную динамику в 2%, зато средний чек клиента увеличился на 21%. Банк сообщает, что перетока клиентов из депозитов в инвестиционные инструменты не наблюдалось, и соотношение сохранилось на уровне 1/1,4. Годом ранее Citi-банк включил в линейку инвестиционных услуг все международные биржевые фонды (ETF) и ЗПИФ от УК Schroeder’s & FT Templeton с российского счета.

Открытие private banking,
порог входа 30.000.000 ₽ / 15.000.000 ₽ (Москва/регионы)
Private-подразделение банка ФК Открытие за прошлый год увеличило объем активов на 15%, что составило 450 млрд рублей. Клиентская база также пополнилась на 20%. Внимание инвесторов привлекли структурные продукты банка, которые только за 2019 год насчитывали более 150 видов. Агрессивная инвестиционная стратегия банка давала клиентам доходность до 40% в валюте. 2020 год для private-банка Открытие стал периодом плюсовой динамики с 34,8% до 42% в общем портфеле клиентских инвестиций.

Росбанк L’Hermitage private banking,
порог входа 30.000.000 ₽ / 15.000.000 ₽ (Москва/регионы)
Дочерняя компания французской банковской группы Societe Generale увеличила объем средств на 30% за прошлые 12 месяцев. Число клиентов за тот же период возросло на 9%. Порог входа для клиентов остался неизменным: для Москвы – 30 млн рублей, Санкт-Петербурга – 20 млн рублей, для всей остальной России — 15 млн рублей. Средний чек вырос за счет того, что состоятельные клиенты Росбанка переводили средства из депозитов в фондовые инструменты во всех основных валютах. За счет снижения процентных ставок по депозитам увеличилась популярность инвестиционных решений.

UniCredit private banking Россия,

порог входа 60.000.000 ₽ (Москва)
UniCredit Private Banking Россия – это дочернее подразделение европейской группы UniСredit, которую c 2011 года возглавляет Игорь Рябов. Банк славится тем, что особое внимание посвящает культуре и искусству. В партнерстве с MasterCard и просветительским сайтом Arzamas в 2019 году UniCredit запустил проект, который отражал все неординарные события мира искусства. Для клиентов банка с картой World Elite MasterCard выходили регулярно подкасты, отражающие самые трендовые темы выставок мирового и российского уровня. Серия подкастов «Зачем я это увидел?» в течение всего 2019-2020 гг. держалась на верхних позициях в приложении «Подкасты» операционной системы iOS.

ПСБ private banking
С конца 2017 года Промсвязьбанк стал основным банком для оборонно-промышленного комплекса России. В это же год статус особого подразделения заняли услуги private banking. Наталья Капинос, возглавлявшая Абсолют-банк, в 2019 году перешла на аналогичную должность в ПСБ private banking. 2020 год для банка стал самым плодотворным, так как большая часть услуг была направлена на расширение портфеля инвестиционных продуктов для частных вложений. За этот же период общий объем активов банка увеличился на 82%.

По мнению аналитиков платформы «Красный Джин», 2021-ый сохранит динамику прошлого года с небольшими потерями для отдельных банков.

«Для сохранения конкурентных преимуществ, в этом году банки добавят больше гибкости и инновационных подходов для реагирования на кризис в свете беспрецедентных условий. К примеру, ВТВ private banking в партнерстве с экономически факультетом МГУ предлагает систему, которая обучает управлять семейным капиталом богатых наследников. А с лета в банке действует клубная программа с деловыми, образовательными и культурными мероприятиями. Наша инвестиционно-залоговая платформа — является альтернативой банковской. Наш порог входа начинается от 200 тыс. рублей, а процентная ставка по прибыли может доходить до 60% в годовом исчислении. Кроме того, на сайте «Красный Джин» и в соцсетях для своих пользователей мы регулярно проводим образовательные пресс-конференции с собственными и приглашенными экспертами по управлению финансами, инвестиционными продуктами, драгоценными металлами и др.», — сообщает Дмитрий Бурмистров.

Оставайтесь с нами и подписывайтесь на новости, чтобы не упустить лучшие инвестиционные предложения.